前富国银行高管因误导投资者而面临证交会的指控
作者：Alicia McElhaney
编译：韫匿
来源：InstitutionalInvestor
美国证券交易委员会(SEC)对两名前富国银行(Wells Fargo)高管提起诉讼，指控他们在该公司的财务成功措施上误导了投资者。
监管机构周五表示，已与前首席执行官兼董事长约翰斯塔夫(John Stapf)达成和解，他将因该事件被罚款250万美元。
与此同时，美国证券交易委员会已向联邦法院提起诉讼，指控高盛(Goldman Sachs)前社区银行部主管托尔斯特德(Tolsted)。
今年2月，美国证券交易委员会对富国银行提起诉讼。当时，美国证券交易委员会声称，该公司在销售策略上误导了投资者，将其作为成功的指标。
当时，富国银行向监管机构支付了5亿美元的罚款。该公司没有回复寻求对最新消息置评的电子邮件。
尽管基本相似，但上周五提起的指控主要集中在2014年年中至2016年年中期间，在此期间，托尔斯特德被怀疑支持富国银行的交叉销售战略，即向现有零售客户销售额外产品。
根据托尔斯特德的投诉，这一指标在富国银行的收益报告中得到强调，是衡量公司增加收入和收益能力的“关键”。然而，该投诉称，交叉销售措施被夸大了，因为银行家被激励为客户开立不必要的账户。
在此期间，托尔斯泰德签署了一份“误导性二级证书”，称银行的公开披露是正确的。
与此同时，根据美国证券交易委员会的说法，斯塔夫签署并认证了一份关于交叉销售战略的声明，他“应该知道这是误导”。
美国证券交易委员会执行董事斯蒂芬妮阿瓦肯(Stephanie Avakian)在一份声明中表示：“如果高管们谈论促进其业务发展的关键绩效指标，那么这些指标必须全面、准确。”
[二、深入研究：富国银行因涉嫌虚报RMBS(抵押贷款支持证券)的贷款质量而被罚款20亿美元]
美国证券交易委员会指控托尔斯特德违反了联邦证券法的反欺诈条款。该诉讼寻求对托尔斯滕的永久禁令、民事处罚、判决前利息退还以及建立一个主管-董事律师协会。
与此同时，该命令指出，斯塔夫不承认或否认美国证券交易委员会的声明。他同意今后停止和制止违反《1933年证券法》的行为，并支付250万美元的民事罚款。美国证券交易委员会表示，这笔钱将与富国银行在此前的和解协议中支付的5亿美元一起分配给受伤的投资者。
今年1月，挪威国家石油公司同意就此问题向审计长办公室支付1750万美元的货币。与此同时，托尔斯泰德被该机构指控。这些指控的状况仍不清楚。
根据当时银行的公告，托尔斯泰德和斯塔普夫都在2016年从富国银行退休。
根据美国证券交易委员会对托尔斯特德的投诉，2011年至2016年间，富国银行“数万”员工被指控从事不道德的销售行为，这与交叉销售策略的混乱有关。
该公司表示，超过5300名员工因违反销售道德被解雇，包括伪造银行记录。超过23，000名员工参加了销售实践调查。根据投诉，数千人受到纪律处分。