四川信托被控 被控 它在六个月前爆炸了 300亿个洞需要填补
卢芳财经学会
编辑|孙明
12月22日，四川信托有限责任公司(以下简称“四川信托”)被控股，四川银监局将会同当地政府向其派出工作组，加强管控，督促其尽快重组董事会，并委托专业机构提供经营管理服务。
根据有关规定，四川银监局决定对四川宏达(集团)有限公司、四川宏达股份有限公司、四川浩基食品(集团)有限公司、汇源集团有限公司采取强制监管措施.自2020年12月22日起，这四位股东被限制参与四川信托的经营管理。
据银保监管局报告，上述四家股东“违反审慎经营规则，拒绝配合监管部门进行风险处置”，严重危及四川信托的稳定运行，损害信托产品投资者和企业债权人的合法权益，危及金融秩序和社会稳定。
半年前已爆雷
根据天眼查APP，除了1994年成立的四川宏达股份有限公司，其他三家公司都是1997-1998年成立的。为什么发展了20多年的企业严重违规？12月22日下午，AI财经给这四家公司打电话，没有人接企业查询上的预约电话。
早在今年6月，四川信托就已经爆炸了。6月15日晚，杭国股份(002534。SZ)发布通知称，购买的四川信托产品逾期。
公告称，2019年12月4日，杭州有限公司购买了四川信托发行的“天府聚信三号集合资金信托计划”信托产品，金额5000万元，期限6个月，预期年化收益率7.6%，到期日2020年6月4日。2020年6月11日，四川信托支付20%的信托产品，即本金1000万元，利息1038.1万元；剩余的4000万元本息没有如期支付。杭国股的这一公告证实了四川信托爆雷的说法。
此后，关于四川信托雷爆的新闻层出不穷。据《中国证券报》报道，6月15日，数百名投资者来到四川信托总部大楼，与四川信托、四川银保监管局高级管理人员及四川金融监管局相关负责人反映情况。
事实上，今年6月，四川银监局副局长周山表示，四川信托利用TOT隐瞒标的资产的资金池，监管已逐步查实四川信托的违法行为。当时，我与四川信托的高管和股东进行了交谈，责令他们限期改正，并暂停了他们的部分业务。
6月29日，四川信托发行《致投资者的公开信》，就部分信托产品未能按时配置向投资者道歉，称部分因到期不能按时配置的信托产品按约定延期配置，并承诺“争取在一年内通过处置标的资产回收资金，并根据资金回收进度及时配置”。
四川信托甚至表示，将通过处置自有资产，如变现洪欣证券有限责任公司和川信大厦的股权，引入战略投资者等方式“补充流动性”。但据四川信托高管透露，股东宏达集团和中铁八局均无意增资扩股。四川信托总裁刘景峰早些时候表示，他将努力在2020年收回80亿元。
四川信托违反了哪些规定？中国银监会四川监管局官网显示，四川信托违反审慎经营规则，偏离受托人职责定位，为相关股东及其关联方非法使用部分固有贷款或信托资金。此外，监管部门责令整改后，相关股东拒绝返还非法占用的资金，严重危及c
四川银监局表示，派出工作组将依法与相关部门加强对四川信托的调查，积极追回股东及其关联方非法占用的资金，坚决惩处违规者。四川信托需要聘请中介机构对公司的风险状况进行全面评估，并研究制定资产保全计划。在全面了解风险基础的基础上，制定最终风险处置方案，依法保护信托当事人和公司债权人的合法权益。
四川信托控股后，后续情况如何处理？根据其官网显示，四川信托作为受托人，不会改变与委托人/受益人的信托法律关系。信托产品投资人应按四川信托官网公告规定的时间和方式登记信托产品认购股份，预计登记时间为3个月。
四川信托的窟窿有多大？据财新报道，前段时间毕马威企业咨询(中国)有限公司对截至2020年4月30日的四川信托主动管理项目进行了尽职调查，但四川信托和毕马威咨询对调查结果存在分歧。据知情人士透露，毕马威报告中认定的四川信托亏空约为300亿元，四川信托认定的亏空约为250亿元。
信托业爆雷多起
今年是四川信托重组十周年，但我不想生日刚过一个月就被强制监管。2010年11月28日，四川信托正式成立，注资35亿元。托管信托资产规模超过3000亿元，核心业务为资产管理、投资银行和财富管理。总部设在四川，我们的服务覆盖中国西部、北部、东部和南部。
事实上，四川信托是由四川信托投资公司和四川建设信托投资公司经过11年的艰苦整顿和重组而成立的。可以说是磨炼过，但现在已经不珍惜成绩了，一失足就毁了市场信任。据报道，四川信托TOT产品规模在200-300亿左右。但在这些信托产品的背后，却存在着借新产品还旧产品、期限错配、短募长投等违规操作。
整理出四川信托的10名股东，包括中铁八局集团有限公司、中国烟草总公司四川公司等。其中，四川信托第二大股东是中海信托，由中国最大的海上油气生产商中国海洋石油总公司控股。目前管理的信托资产超过3700亿元。
事实上，从今年开始，监管部门已经接管了许多金融机构。2020年7月，银监会宣布将接管天安财产保险股份有限公司、华夏人寿保险股份有限公司、天安人寿保险股份有限公司、易安财产保险股份有限公司、新纪元信托股份有限公司、新华信托股份有限公司六家保险信托机构.与此同时，证监会接管了新纪元证券、郭盛证券和郭盛期货。
类似四川信托违规被控，安信信托陷入经营泥潭。精信信托第三季度报告显示，其营收约为1.17亿元，同比大幅下降77.83%；上市公司股东应占净利润约为-38.15亿元，同比下降1004.80%。
今年以来，安信信托遭遇了多起诉讼，金额不小。今年8月，安信信托收到黑龙江婺源农村商业银行股份有限公司起诉书，涉案余额约13.5亿元；11月27日，安信信托收到原告丹东银行股份有限公司起诉书，诉讼涉及余额约8.62亿元；12月19日，安信信托再次成为被告，原告洛阳银行股份有限公司起诉他，涉案金额约5.38亿元。目前，这三起案件已经立案，正处于审判阶段。
12月22日下午，AI财经致电*ST安信秘书-基因
信托强监管趋势明朗
据业内人士分析，部分信托机构今年之所以遭遇滑铁卢，与他们无视法律法规、铤而走险的急功近利心态有关。另一方面，正如安信信托在半年报中所指出的，2020年上半年，信托业严格监管的趋势一直在增强，各项监管政策以防止混乱、防范风险、弥补不足、促进转型为重点，推动行业回归信托原点。
中国信托业的整体情况如何？数据显示，截至2020年第一季度末，中国信托业信托业务收入191亿元，累计净利润126亿元。68家信托公司净资产6429亿元，同比增长7.9%，净资本覆盖率182%。监管指标保持稳定，行业风险补偿能力进一步增强。
监管当局绝不会允许非法金融机构吞噬社会信任。2020年12月5日，银监会政策研究室一级巡视员叶在第五届中国新金融峰会论坛上强调，金融业务本质上是公开的，金融机构和金融控股公司必须自觉维护公共利益。金融机构的运作必须由专门机构监督，由公众监督。“没有国家的信誉和人民的信任，金融机构一天也无法运作”。
在监管力度加大的大趋势下，今年信托业迎来重大调整。截至10月底，全行业托管信托资产余额20.74万亿元，比年初减少8632.68亿元。以影子银行为特征的信托融资业务持续下滑，特别是房地产信托受到严格控制。政策方面，今年银监会发布《信托公司股权管理暂行办法》及配套文件，加强信托公司股东特别是大股东从进入到退出的全过程行为控制。同时修订发布《信托公司行政许可事项实施办法》。
近日，银监会信托监管司司长赖秀夫表示，行业监管的下一步是完善制度建设，创造良好的转型环境；加强治理机制建设，比如加强股东资格管理，完善运行机制；优化支撑机制建设，为转型提供有力支撑，如推进信托监管数据标准化、提升信托业数据治理水平等。
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